Federația Bancară Europeană (EBF), din care face parte și Asociația Română a Băncilor, și SAS, lider în analytics, vor organiza, la începutul anului viitor, o serie de workshop-uri virtuale gratuite de tip Masterclass, la care sunt invitați să participe angajații băncilor.
Ei vor afla de la experții SAS și EBF cum pot soluțiile bazate pe inteligență artificială și machine learning să accelereze eforturilor băncilor în combaterea criminalității financiare.
“Nivelul de sofisticare și evoluția continuă a diferitelor scheme de spălare a banilor necesită capabilități avansate de monitorizare și detecție și o actualizare permanentă a know-how-ului în acest domeniu. Ne propunem să transferăm cât mai mult din experiența noastră în domeniu către specialiștii din industria financiar-bancară”, explică Ștefan Baciu, Country Manager SAS Romania & Republica Moldova.
ONU estimează că între 800 miliarde și două trilioane de dolari sunt „spălați”, anual, prin sistemele financiare globale, adică între doi și cinci la sută din PIB-ul global. Potrivit Europol, doar 1,1 la sută din banii obținuți fraudulos în UE au fost confiscați între 2009 și 2014. În iulie, Comisia Europeană a propus un pachet legislativ menit să reducă activitățile de spălare a banilor. Printre modificările incluse se regăsesc, în premieră, un regulament direct aplicabil, pe care băncile și alte entități trebuie să-l respecte, și o nouă autoritate europeană de combatere a spălării banilor, AML, ce va deveni operațională în anii următori.
Workshop-urile AML Masterclass, lansate de EBF și SAS, vor fi conduse de experți AML specializați în utilizarea analizei avansate de date pentru combaterea spălării banilor. Spre deosebire de cursurile convenționale pe acest subiect, care se concentrează în principal pe aspectele de reglementare și operaționale AML, aceste cursuri vor evidenția modul în care inteligența artificială și machine learning pot spori eficacitatea eforturilor băncilor în combaterea criminalității financiare.
Sesiunea inaugurală, Rolul AI în AML, va debuta în martie 2022. Va examina modul în care funcționează tehnologiile AI și machine learning în cazul soluțiilor AML și va explora facilitățile comune de monitorizare a tranzacțiilor ca oportunitate pentru îmbunătățirea monitorizării tranzacțiilor AML și modul în care se încadrează în cadrul de reglementare actual
În aprilie-mai, a doua sesiune, Noi tehnologii pentru KYC, va prezenta peisajul legislativ actual și va aprofunda moduri noi prin care soluțiile de advanced analytics pot facilita procesele Know Your Customer – KYC și Customer Due Diligence din bănci. Experții vor demonstra cum soluții precum identificarea digitală și vizualizarea rețelei pot îmbunătăți transparența și eficiența inregistrarii clienților.
